Рубрика: Новости компании

Статья для тех, кто планирует привлечь инвестиции в свой проект или бизнес, у которых уже четко сформировалась идея, стратегия развития и собраны материалы по проекту.

ЧЕТКО, КРАТКО И ПОЛЕЗНО

У многих предпринимателей на старте бизнеса встаёт вопрос, где взять деньги. Ответ очевиден — привлекать инвестиции. Но так просто их никто не даст.

Если никогда не занимались привлечением инвестиций, сейчас исходя из своего опыта расскажу, где предприниматели ищут деньги и как их получают.

Необходимые документы для поиска инвестиций

Прежде чем отправляться на поиски денег, нужно подготовиться.

Собрать портфолио

Помимо краткой информации лично о вас инвестору нужно увидеть историю бизнеса. Был ли успешный опыт запуска проекта, на каком этапе дело находится сейчас, заработали ли уже какие-то деньги.

Если есть опыт привлечения инвестиций — важно рассказать и об этом. Покажите, какие суммы привлекали, как быстро рассчитались или рассчитываетесь прямо сейчас. Если есть негативный опыт — не скрывайте его. Многие инвесторы без труда наведут справки, и тайное станет явным. Лучше прямо рассказать о провале и о том, как решаете или решили ситуацию.

Здорово, если кто-то может дать положительные рекомендации. Это могут быть благодарственные письма, отзывы или контакты людей, с которыми инвестор сможет связаться и пообщаться. Так можно повысить шансы получить деньги.

Составить финансовую модель

Ко мне часто обращаются предприниматели с запросом помочь в привлечении инвестиций. Первым этапом мы всегда составляем финмодель — она покажет, на что пойдут деньги, какая планируется прибыль и когда окупятся инвестиции. Это ключевые показатели как для собственника, так и для инвестора. Именно они подтверждают, что проект наверняка будет успешным и прибыльным.

Окупаемость инвестиций — это когда бизнес заработал достаточно денег, чтобы вернуть их инвестору без риска попасть после этого в кассовый разрыв.

Для того чтобы составить финансовую модель, собственник либо сам, либо с помощью специалиста должен собрать следующую информацию:

План продаж. 

План должен быть подтверждён анализом конкурентов: кто они, сколько продают и по какой цене. Также должна быть понятная воронка привлечения клиентов: какие каналы будете использовать, как будете привлекать клиентов, сколько потенциально сможете привлечь, по какой цене.

План производства.

Здесь необходимо учесть производственные мощности: помещение, оборудование, люди — достаточно ли их для выполнения плана. Например, если инвестиции направлены на покупку нового оборудования, не забывайте, что мощности будут увеличиваться не сразу. Нужно время на поиск, поставку, монтаж, обучение, увеличение числа сотрудников.

План расходов на персонал. 

Нужно предусмотреть постепенное увеличение штата с учётом плана производства и плана продаж. Если вознаграждение сотрудников зависит от объёма продаж или объёма производства, то это тоже необходимо рассчитать.

План закупок и запасов. 

Если бизнес требует регулярных закупок, это нужно учесть. Важно проанализировать существующих и потенциальных поставщиков: их возможности, цену и сроки поставки. Желательно запросить коммерческие предложения. Возможно, инвестор захочет с ними ознакомиться.

План доходов и расходов. 

Этот план объединяет все предыдущие пункты и показывает, какую прибыль сможет генерировать бизнес. Важно не забыть учесть в расходах бизнеса проценты, которые будут выплачиваться инвестору, если он даёт деньги в долг под процент. Если инвестор заходит в долю — показать, какую часть прибыли бизнес готов направить на выплату собственникам, а какую оставить на развитие.

План движения денежных средств.

Этот план также объединяет все предыдущие пункты. Важно показать, на что потратите полученные инвестиции. Именно здесь собственник и инвестор увидят, когда инвестиции окупятся.

Финмодель желательно составлять в двух версиях — оптимистичной и пессимистичной. В пессимистичную версию необходимо заложить возможные риски: продажи будут расти медленнее, чем ожидалось, цены на закупки вырастут или задержится доставка. При этом сразу с моделированием возможных рисков необходимо продумывать, что вы будете делать в той или иной ситуации. Такой подход повысит шансы получения инвестиций.

Сделать презентацию

После того как финансист составил финмодель и предоставил огромные таблицы цифр, подтверждающие успешность будущего или действующего бизнеса, необходимо донести эту информацию до инвестора.

Желательно оформить это в презентацию, которую можно показать на компьютере, ноутбуке или даже на телефоне. Обратите внимание на то, чтобы информация была наглядной: многие люди гораздо лучше визуально воспринимают изображения, схемы и графики, чем сухие цифры.

В презентации важно отразить следующую информацию:

• портфолио, кратко;
• описание бизнеса, куда требуются инвестиции;
• ключевые цифры по проекту: сумма необходимых инвестиций, срок, условия (процентная ставка или доля в бизнесе), прогнозируемая прибыль за рассматриваемый срок, период окупаемости инвестиций;
• возможные риски проекта и как планируете с ними справляться;
• контактная информация.

Требования к документам у тех или иных инвесторов, банков, фондов могут быть разными. Но это тот минимум, который должен быть у любого предпринимателя, нуждающегося в деньгах.

Окей, с документами разобрались. Теперь о том, как искать инвестиции.

Виды инвестирования

Есть два самых распространённых и понятных способа привлечь деньги:

Возвратные деньги. 

Это займы и кредиты. Деньги можно брать под процент или безвозмездно. Но что бы ни случилось с бизнесом, их нужно будет вернуть.

Инвестиции. 

Здесь инвестор становится партнёром и вместе с вами несёт риски. Если вы обанкротитесь — он обанкротится тоже, и вы ему ничего не должны. Если бизнес станет успешным — будете делить прибыль с партнёром всегда. Ну или до тех пор, пока не договоритесь об обратном выкупе доли.

Возвратные деньги привлечь проще, потому что людям это более понятно: взяли деньги на время и вернули с процентами. Не нужно ни с кем согласовывать управленческие решения. Хотя отчитываться о промежуточных результатах до момента возврата денег всё же придётся.

Риски здесь полностью лежат на собственнике. Если бизнес оказался убыточным, всё равно придётся возвращать деньги. Причём частенько в долг дают под залог имущества. Так что в случае банкротства можно потерять не только своё дело, но и квартиру с машиной. Если же бизнес будет успешен, собственник вернёт долг с процентами, а вся оставшаяся и будущая прибыль будет принадлежать ему.

Инвестиции отличаются от заёмных денег тем, что инвестор становится партнёром. Он владеет долей бизнеса. В связи с этим первая сложность — договориться о размере доли.

Инвестор несёт вместе с собственником все риски неудачи. Если бизнес окажется убыточным, оба потеряют всё вложенное в бизнес, но не будут друг другу ничего должны. Если бизнес окажется прибыльным, собственник вместе с инвестором поделят всю заработанную прибыль согласно долям, о которых договорились в начале.

Инвестор может принимать активное участие в управлении компанией. И возможно, придётся согласовывать с ним всё, даже малейшие действия: где, у кого и за какую цену закупаете товар, где открываете торговые точки, сколько вкладываете в открытие, каких людей и за какие деньги нанимаете и т. д.

Если решите выкупить долю у инвестора, то это уже будут совсем другие деньги, нежели внёс партнёр в начале, так как стоимость бизнеса будет пересчитываться на момент выкупа.

Только взвесив все плюсы и минусы, принимайте решение, на каких условиях готовы привлекать деньги в бизнес.

Варианты поиска инвестиций

Рассмотрим варианты, с которыми мне удалось столкнуться, когда я помогала предпринимателям привлечь инвестиции.

Ближний круг. 

Поиск инвестора всегда стоит начинать со своего окружения. Такой способ называют 3 °F — family, friends, fools, что переводится как «семья, друзья, дураки». Начните со своей записной книжки. Многие пренебрегают этим способом, и совершенно зря: некоторые предприниматели, которые приходили ко мне на консультацию, находили инвесторов именно среди друзей и родственников. Но всегда стоит помнить, что деньги способны рассорить даже самых близких людей.

Знакомые или знакомые знакомых. 

Тут наладить контакт помогут нетворкинги, бизнес-завтраки, деловые встречи. Для такого рода контактов советую заранее подготовить «лифтовую» презентацию. Это короткая презентация на 1−3 минуты вас, вашего проекта и ваших предложений. Такая презентация получила название «лифтовой», потому что её можно показать, находясь с человеком в лифте. Если успеете за это короткое время вызвать интерес, то всегда можно продолжить общение в более располагающей обстановке.

Бизнес-мероприятия. 

Вы можете составить список мероприятий, которые проводятся в вашем городе. Необязательно они должны соответствовать теме бизнеса. Оценивайте их с точки зрения, могут ли там быть инвесторы. Если да, то обязательно их посещайте, задавайте вопросы спикерам и не забывайте про «лифтовую» презентацию.

Бизнес-ангелы. 

Частные инвесторы, которые финансируют проекты на ранней стадии. Они предлагают не только финансовую, но и экспертную поддержку. Часто становятся для стартапов полноценными кураторами и делятся опытом в обмен на долю в компании. С ними как раз можно сойтись через знакомых или встретиться на каком-нибудь мероприятии.

Гранты и конкурсы. 

Этот безвозмездные инвестиции от частного или государственного фонда, но с определёнными условиями. Например, деньги дают на развитие конкретной отрасли или только на закупку оборудования. Чтобы получить инвестиции, нужно выбрать организатора конкурса, отправить заявку и пройти отбор.

Краудфандинговые площадки. 

Краудфандинг, дословно «финансирование толпой» — это способ привлечения денег в проект от множества разных людей через специальные онлайн-площадки. Собственник регистрируется, делает заявку на получение определённой суммы и презентует то, на что нужны деньги. Инвесторы же среди множества других проектов выбирают, в кого готовы вложиться.

Клубы инвесторов. 

Это сообщество частных инвесторов или бизнес-ангелов. Некоторые клубы являются публичными, и их можно найти в интернете, а некоторые — закрытые, и попасть туда можно только по приглашению знакомых. Организаторы таких клубов ищут интересные проекты и представляют их сообществу на тематических встречах. Чаще всего с помощью клуба стартап получает финансирование одновременно от нескольких инвесторов.

Банки и другие кредитные организации. 

Берёте кредит на открытие или на развитие бизнеса. В зависимости от финансового состояния и от эффективности финансовой модели банк принимает решение, может ли он профинансировать и на каких условиях. Кредиты, как правило, предоставляют под залог имущества: личного или компании.

Есть большой каталог бизнес-ангелов, клубов, фондов, краудфандинговых площадок, который может помочь в поиске инвестиций.

Что в итоге

Привлечение инвестиций в компанию — это достаточно трудоёмкий процесс, который потребует времени и усилий собственника. Начать этот долгий путь стоит с составления финансовой модели. Именно она подскажет, есть ли у стартапа шанс привлечь инвестиции и оправдать вложения.

Ну а кто решился всерьез заняться этим делом, и ему нужно написать бизнес план, я выложил чек лист, кто подробно расписал каждый пункт по подготовке бизнес плана на своем Телеграм канале https://t.me/proconsultkz

И напоследок – подготовка проекта – это сложный процесс, где необходимо привлечение эксперта по финансам, по маркетингу, по экономике и менеджера по проекту. Все это у нас есть. Поэтому мы все же рекомендуем обратиться к профессионалам, компании с 25 летним опытом работы в проектном финансировании – ТОО Pro Consulting

КАК ПРАВИЛЬНО ПИСАТЬ ХОЛОДНЫЕ ПИСЬМА ИНВЕСТОРАМ

Обзор эффективного инструмента, позволяющего повышать конверсии в отклики

📩Холодные письма — это первые шаги на пути к возможному сотрудничеству, и от того, насколько грамотно они составлены, во многом зависит успех. Рассказываем и показываем, как, кому и что писать.

В мире стартапов первый контакт с потенциальным инвестором играет ключевую роль для успешного закрытия раунда. При этом cold outreach (написание холодных писем) — настоящее искусство, требующее не только точного выбора слов, но и стратегического подхода.

📩Эффективное холодное письмо должно не просто привлекать внимание, но и вызывать интерес, побуждать к дальнейшему общению и, в конечном итоге, вывести потенциального инвестора на встречу или онлайн-звонок.

Для повышения конверсии в отклики важно учитывать несколько ключевых аспектов: точное определение целевой аудитории инвестора, правильное формирование цепочки писем, структура самого письма, добавление тизера и использование инструментов автоматизации аутрича.

📩Кому писать

Перед тем как приступить к написанию и отправке холодных писем, крайне важно определить, кому вы хотите их отправлять. Метод spay&pray (то есть разослать как можно большему количеству инвесторов и надеяться, что вам повезет) в данном случае работает плохо, поэтому стоит действовать по принципу «редко, но метко». Вот на какие факторы точно необходимо обратить внимание при формировании воронки:

📩Стадия развития проекта

Инвесторов можно разделить на несколько групп, каждая из которых инвестирует в ту или иную стадию. Например, бизнес-ангелы чаще заходят в проекты на ранней стадии, а венчурные фонды могут ставить «фильтр» на выручку от определенного порогового значения.

📩Чек инвестиции

Определите, какую сумму вы планируете привлечь и найдите инвесторов, которые работают с аналогичными размерами сделок.

📩География инвестирования и паспорт фаундера

К сожалению, в последнее время этот параметр стал особенно актуален. Если компания зарегистрирована в России, то сейчас не стоит рассматривать инвесторов, не вкладывавших деньги в отечественные проекты ранее.

📩Отраслевые предпочтения

В целом стоит отметить, что подавляющее большинство бизнес-ангелов редко бывает сфокусировано на одной единственной отрасли и инвестирует исключительно туда, чего не скажешь о фондах. Обычно эту информацию можно найти на LinkedIn или других ресурсах инвесторов.

Где писать

📩На самом деле вариантов не так много – инвесторам можно писать либо на почту, либо в LinkedIn. По нашему опыту можем сказать, что проводить аутрич в LinkedIn удобнее, так как, во-первых, по линку в отличие от почты можно легко понять «живой» ли это профиль, а во-вторых, там можно напоминать о себе и привлекать внимание инвестора другими действиями: добавить в контакты, лайкнуть пост, написать комментарий, опубликовать собственный пост о вашем проекте. Кроме этого, рассылки и все действия в линке отлично поддаются автоматизации.

📩Сколько и как писать

Cold outreach – это не метод одного письма, а грамотно составленная цепочка вовлекающих и напоминающих писем, которые подводят инвестора к звонку. Стоит понимать, что ежедневно инвесторам приходит множество предложений и питч-деков, поэтому нет ничего плохого в том, чтобы напоминать о себе с периодичностью раз в месяц. Возвращаясь к нашему примеру, в LinkedIn мы настроили цепочку из 3 писем, а также 2 действий: добавление в «контакты» с предложением познакомиться и лайк публикации в профиле инвестора. Это позволило нам «маячить» перед глазами и повысило конверсию в ответ.

📩Что писать

Переходим к самому интересному – сообщение должно быть лаконичным, но исчерпывающим.

1. Поздоровайтесь и представьте себя и свой проект.

2. Кратко опишите проблему, которую ваш проект решает и где.

3. Укажите свое ключевое достижение за последнее время – это может быть значение выручки, выход на стадию MVP, подтверждение гипотез и так далее.

4. Напишите про ваш запрос и цель, которую хотите достигнуть, получив инвестиции.

5. Приложите дополнительные материалы.

6. Предложите короткий звонок.

7. Поблагодарите за внимание и попрощайтесь.

Структура кажется громоздкой, но на самом деле умещается всего лишь в несколько предложений:

📩Что добавлять в качестве вложения

При отправке первого сообщения можно приложить тизер проекта (1-2 страничный краткий обзор) или же короткую запись питча, сделанную с помощью сервиса loom. Также в последующих сообщениях цепочки стоит отправить инвестору питч-дек.

Холодные рассылки — это сложный, но работающий метод привлечения инвестиций. Тем не менее, инвесторы редко обращают внимания на рассылки от компаний, о которых они никогда не слышали, поэтому относитесь к процессу фандрайзинга как к постоянному, а не временному: рассказывайте о ваших успехах, ходите на мероприятия, прорабатывайте нетворкинг и знакомьтесь с инвесторами – это повысит уровень информированности о вашей компании и непременно приведет к росту конверсии в рассылках.

P.S. пример письма будет в следующем посте

Почему это важно?

Привлечение инвестиций — это один из самых сложных, но и самых значимых шагов для любого бизнеса. Конкуренция за внимание инвесторов огромна, и чтобы получить финансирование, нужно выделяться. Эта статья — ваше руководство, как превратить вашу идею в инвестиционно-привлекательный проект.

1. Начните с ясной цели

Перед тем как выходить на рынок с целью привлечения инвестиций, важно задать себе вопрос: «Для чего мне нужны инвестиции?». Конкретные цели помогут вам убедить инвесторов в жизнеспособности вашего проекта.

Пример: Если ваша цель — выход на международный рынок, инвестору нужно знать, как вы планируете это сделать: через открытие офисов за рубежом, налаживание логистики или привлечение местных партнеров.

2. Подготовьте финансовую модель, которая говорит сама за себя

Финансовая модель — ключевой элемент, который показывает ваш потенциал в цифрах. Она должна быть понятной и убедительной, с четкими прогнозами и показателями.

Полезные советы:

• Включите показатели рентабельности, EBITDA, и прогнозы по выручке на ближайшие 3-5 лет.
• Объясните, как и когда ваши инвесторы смогут выйти из проекта с прибылью.

Пример: Ваша финансовая модель показывает, что за три года компания увеличит выручку на 200%, что подкреплено данными о рынке и ваших конкурентных преимуществах.

3. Презентация проекта: Захватите внимание за 60 секунд

Elevator pitch — это краткая презентация, которая должна заинтриговать инвестора буквально за минуту. Ваш проект должен быть представлен так, чтобы инвесторы сразу увидели его уникальность и потенциал.

Совет: Создайте презентацию на 10 слайдов:

• Проблема, которую решает ваш продукт.
• Решение — ваш продукт или услуга.
• Рынок и его потенциал.
• Бизнес-модель.
• Конкуренты и ваше конкурентное преимущество.
• Финансовые показатели и прогнозы.
• Команда.
• Сумма инвестиций и на что они пойдут.

Пример: «Мы разработали платформу, которая автоматизирует маркетинговые процессы для малого бизнеса, экономя до 30% бюджета на рекламу. Наш рынок — 5 миллиардов долларов, и мы планируем захватить 2% в первые два года. Для этого нам нужно $1 млн на доработку продукта и маркетинг.»

4. Стратегия выхода: Подумайте об этом заранее

Инвесторы всегда задумываются о том, как они смогут вернуть свои деньги с прибылью. Убедите их, что у вас есть план для этого. Это может быть продажа бизнеса, IPO или стратегическое партнерство.

Совет: Покажите примеры успешных выходов аналогичных компаний, укажите на текущие тренды в вашей отрасли.

Пример: «В нашей отрасли активно происходят слияния и поглощения. Мы видим потенциал для продажи бизнеса через 5 лет с оценкой в 5-7 раз выше текущей стоимости.»

5. Кросс-ссылки: Подтвердите свои слова фактами

Используйте ссылки на ваш сайт для подтверждения утверждений, которые вы делаете в статье. Это добавит веса вашим словам и поможет пользователям перейти на другие страницы сайта, чтобы узнать больше.

Примеры кросс-ссылок:

• Мы уже успешно запустили более 400 проектов. Подробности можно найти в разделе «Письма благодарности».
• Узнайте больше о нашем опыте и успешных кейсах в разделе «Наши проекты».
• Мы являемся лидерами в подготовке бизнес-планов и финансовых моделей. Подтверждение этому найдете в разделе «О нас».

6.  Начните действовать сейчас!

Хотите привлечь инвестиции, но не знаете, с чего начать? Если планируете это сделать быстро, обращайтесь к нам, и мы поможем вам разработать стратегию, которая приведет вас к успеху.

«Ваш бизнес готов к следующему шагу? Оставьте заявку на нашем сайте, и наши эксперты свяжутся с вами в ближайшее время!»