Главная
Адрес офиса:
Телефон
Статья для тех, кто планирует привлечь инвестиции в свой проект или бизнес, у которых уже четко сформировалась идея, стратегия развития и собраны материалы по проекту.
ЧЕТКО, КРАТКО И ПОЛЕЗНО
У многих предпринимателей на старте бизнеса встаёт вопрос, где взять деньги. Ответ очевиден — привлекать инвестиции. Но так просто их никто не даст.
Если никогда не занимались привлечением инвестиций, сейчас исходя из своего опыта расскажу, где предприниматели ищут деньги и как их получают.
Необходимые документы для поиска инвестиций
Прежде чем отправляться на поиски денег, нужно подготовиться.
Помимо краткой информации лично о вас инвестору нужно увидеть историю бизнеса. Был ли успешный опыт запуска проекта, на каком этапе дело находится сейчас, заработали ли уже какие-то деньги.
Если есть опыт привлечения инвестиций — важно рассказать и об этом. Покажите, какие суммы привлекали, как быстро рассчитались или рассчитываетесь прямо сейчас. Если есть негативный опыт — не скрывайте его. Многие инвесторы без труда наведут справки, и тайное станет явным. Лучше прямо рассказать о провале и о том, как решаете или решили ситуацию.
Здорово, если кто-то может дать положительные рекомендации. Это могут быть благодарственные письма, отзывы или контакты людей, с которыми инвестор сможет связаться и пообщаться. Так можно повысить шансы получить деньги.
Ко мне часто обращаются предприниматели с запросом помочь в привлечении инвестиций. Первым этапом мы всегда составляем финмодель — она покажет, на что пойдут деньги, какая планируется прибыль и когда окупятся инвестиции. Это ключевые показатели как для собственника, так и для инвестора. Именно они подтверждают, что проект наверняка будет успешным и прибыльным.
Окупаемость инвестиций — это когда бизнес заработал достаточно денег, чтобы вернуть их инвестору без риска попасть после этого в кассовый разрыв.
Для того чтобы составить финансовую модель, собственник либо сам, либо с помощью специалиста должен собрать следующую информацию:
План должен быть подтверждён анализом конкурентов: кто они, сколько продают и по какой цене. Также должна быть понятная воронка привлечения клиентов: какие каналы будете использовать, как будете привлекать клиентов, сколько потенциально сможете привлечь, по какой цене.
Здесь необходимо учесть производственные мощности: помещение, оборудование, люди — достаточно ли их для выполнения плана. Например, если инвестиции направлены на покупку нового оборудования, не забывайте, что мощности будут увеличиваться не сразу. Нужно время на поиск, поставку, монтаж, обучение, увеличение числа сотрудников.
Нужно предусмотреть постепенное увеличение штата с учётом плана производства и плана продаж. Если вознаграждение сотрудников зависит от объёма продаж или объёма производства, то это тоже необходимо рассчитать.
Если бизнес требует регулярных закупок, это нужно учесть. Важно проанализировать существующих и потенциальных поставщиков: их возможности, цену и сроки поставки. Желательно запросить коммерческие предложения. Возможно, инвестор захочет с ними ознакомиться.
Этот план объединяет все предыдущие пункты и показывает, какую прибыль сможет генерировать бизнес. Важно не забыть учесть в расходах бизнеса проценты, которые будут выплачиваться инвестору, если он даёт деньги в долг под процент. Если инвестор заходит в долю — показать, какую часть прибыли бизнес готов направить на выплату собственникам, а какую оставить на развитие.
Этот план также объединяет все предыдущие пункты. Важно показать, на что потратите полученные инвестиции. Именно здесь собственник и инвестор увидят, когда инвестиции окупятся.
Финмодель желательно составлять в двух версиях — оптимистичной и пессимистичной. В пессимистичную версию необходимо заложить возможные риски: продажи будут расти медленнее, чем ожидалось, цены на закупки вырастут или задержится доставка. При этом сразу с моделированием возможных рисков необходимо продумывать, что вы будете делать в той или иной ситуации. Такой подход повысит шансы получения инвестиций.
После того как финансист составил финмодель и предоставил огромные таблицы цифр, подтверждающие успешность будущего или действующего бизнеса, необходимо донести эту информацию до инвестора.
Желательно оформить это в презентацию, которую можно показать на компьютере, ноутбуке или даже на телефоне. Обратите внимание на то, чтобы информация была наглядной: многие люди гораздо лучше визуально воспринимают изображения, схемы и графики, чем сухие цифры.
В презентации важно отразить следующую информацию:
Требования к документам у тех или иных инвесторов, банков, фондов могут быть разными. Но это тот минимум, который должен быть у любого предпринимателя, нуждающегося в деньгах.
Окей, с документами разобрались. Теперь о том, как искать инвестиции.
Виды инвестирования
Есть два самых распространённых и понятных способа привлечь деньги:
Это займы и кредиты. Деньги можно брать под процент или безвозмездно. Но что бы ни случилось с бизнесом, их нужно будет вернуть.
Здесь инвестор становится партнёром и вместе с вами несёт риски. Если вы обанкротитесь — он обанкротится тоже, и вы ему ничего не должны. Если бизнес станет успешным — будете делить прибыль с партнёром всегда. Ну или до тех пор, пока не договоритесь об обратном выкупе доли.
Возвратные деньги привлечь проще, потому что людям это более понятно: взяли деньги на время и вернули с процентами. Не нужно ни с кем согласовывать управленческие решения. Хотя отчитываться о промежуточных результатах до момента возврата денег всё же придётся.
Риски здесь полностью лежат на собственнике. Если бизнес оказался убыточным, всё равно придётся возвращать деньги. Причём частенько в долг дают под залог имущества. Так что в случае банкротства можно потерять не только своё дело, но и квартиру с машиной. Если же бизнес будет успешен, собственник вернёт долг с процентами, а вся оставшаяся и будущая прибыль будет принадлежать ему.
Инвестиции отличаются от заёмных денег тем, что инвестор становится партнёром. Он владеет долей бизнеса. В связи с этим первая сложность — договориться о размере доли.
Инвестор несёт вместе с собственником все риски неудачи. Если бизнес окажется убыточным, оба потеряют всё вложенное в бизнес, но не будут друг другу ничего должны. Если бизнес окажется прибыльным, собственник вместе с инвестором поделят всю заработанную прибыль согласно долям, о которых договорились в начале.
Инвестор может принимать активное участие в управлении компанией. И возможно, придётся согласовывать с ним всё, даже малейшие действия: где, у кого и за какую цену закупаете товар, где открываете торговые точки, сколько вкладываете в открытие, каких людей и за какие деньги нанимаете и т. д.
Если решите выкупить долю у инвестора, то это уже будут совсем другие деньги, нежели внёс партнёр в начале, так как стоимость бизнеса будет пересчитываться на момент выкупа.
Только взвесив все плюсы и минусы, принимайте решение, на каких условиях готовы привлекать деньги в бизнес.
Варианты поиска инвестиций
Рассмотрим варианты, с которыми мне удалось столкнуться, когда я помогала предпринимателям привлечь инвестиции.
Поиск инвестора всегда стоит начинать со своего окружения. Такой способ называют 3 °F — family, friends, fools, что переводится как «семья, друзья, дураки». Начните со своей записной книжки. Многие пренебрегают этим способом, и совершенно зря: некоторые предприниматели, которые приходили ко мне на консультацию, находили инвесторов именно среди друзей и родственников. Но всегда стоит помнить, что деньги способны рассорить даже самых близких людей.
Тут наладить контакт помогут нетворкинги, бизнес-завтраки, деловые встречи. Для такого рода контактов советую заранее подготовить «лифтовую» презентацию. Это короткая презентация на 1−3 минуты вас, вашего проекта и ваших предложений. Такая презентация получила название «лифтовой», потому что её можно показать, находясь с человеком в лифте. Если успеете за это короткое время вызвать интерес, то всегда можно продолжить общение в более располагающей обстановке.
Вы можете составить список мероприятий, которые проводятся в вашем городе. Необязательно они должны соответствовать теме бизнеса. Оценивайте их с точки зрения, могут ли там быть инвесторы. Если да, то обязательно их посещайте, задавайте вопросы спикерам и не забывайте про «лифтовую» презентацию.
Частные инвесторы, которые финансируют проекты на ранней стадии. Они предлагают не только финансовую, но и экспертную поддержку. Часто становятся для стартапов полноценными кураторами и делятся опытом в обмен на долю в компании. С ними как раз можно сойтись через знакомых или встретиться на каком-нибудь мероприятии.
Этот безвозмездные инвестиции от частного или государственного фонда, но с определёнными условиями. Например, деньги дают на развитие конкретной отрасли или только на закупку оборудования. Чтобы получить инвестиции, нужно выбрать организатора конкурса, отправить заявку и пройти отбор.
Краудфандинг, дословно «финансирование толпой» — это способ привлечения денег в проект от множества разных людей через специальные онлайн-площадки. Собственник регистрируется, делает заявку на получение определённой суммы и презентует то, на что нужны деньги. Инвесторы же среди множества других проектов выбирают, в кого готовы вложиться.
Это сообщество частных инвесторов или бизнес-ангелов. Некоторые клубы являются публичными, и их можно найти в интернете, а некоторые — закрытые, и попасть туда можно только по приглашению знакомых. Организаторы таких клубов ищут интересные проекты и представляют их сообществу на тематических встречах. Чаще всего с помощью клуба стартап получает финансирование одновременно от нескольких инвесторов.
Берёте кредит на открытие или на развитие бизнеса. В зависимости от финансового состояния и от эффективности финансовой модели банк принимает решение, может ли он профинансировать и на каких условиях. Кредиты, как правило, предоставляют под залог имущества: личного или компании.
Есть большой каталог бизнес-ангелов, клубов, фондов, краудфандинговых площадок, который может помочь в поиске инвестиций.
Что в итоге
Привлечение инвестиций в компанию — это достаточно трудоёмкий процесс, который потребует времени и усилий собственника. Начать этот долгий путь стоит с составления финансовой модели. Именно она подскажет, есть ли у стартапа шанс привлечь инвестиции и оправдать вложения.
Ну а кто решился всерьез заняться этим делом, и ему нужно написать бизнес план, я выложил чек лист, кто подробно расписал каждый пункт по подготовке бизнес плана на своем Телеграм канале https://t.me/proconsultkz
И напоследок – подготовка проекта – это сложный процесс, где необходимо привлечение эксперта по финансам, по маркетингу, по экономике и менеджера по проекту. Все это у нас есть. Поэтому мы все же рекомендуем обратиться к профессионалам, компании с 25 летним опытом работы в проектном финансировании – ТОО Pro Consulting